De la învelișuri de asigurare la structuri de holding — fiecare soluție este construită să reziste în timp.
Solicitați o analizăProcesul Pop & Pop începe întotdeauna cu un audit patrimonial detaliat: inventariem activele, identificăm expunerile la risc (fiscal, juridic, de piață, de longevitate) și cartografiem structura actuală de deținere. Pe baza acestui diagnostic, propunem o arhitectură optimizată care poate include structuri de holding în România sau UE, învelișuri de asigurare de tip unit-linked sau whole-life, fonduri de investiții private, active tangibile calibrate și instrumente de planificare succesorală. Fiecare componentă este selectată strict în funcție de obiectivele dvs. pe termen lung — nu de disponibilitatea unui produs pe raft.
Fiecare pilon acoperă o dimensiune distinctă a protecției patrimoniale pe termen lung.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiție (unit-linked și whole-life) reprezintă unul dintre cele mai eficiente instrumente de protecție a capitalului în cadrul legislației românești și europene. Oferă avantaje fiscale semnificative, protecție față de creditori și mecanisme flexibile de transfer generațional, evitând procedura succesiunii notariale.
Înființarea unui holding în România sau într-o jurisdicție UE compatibilă permite consolidarea activelor antreprenoriale, optimizarea fluxurilor de dividende și separarea juridică a riscurilor operaționale de patrimoniul personal. Analizăm împreună cu avocații parteneri cea mai potrivită structură pentru profilul dvs. specific.
Diversificarea nu înseamnă doar alocare pe clase de active — înseamnă și acoperire valutară, instrumente de protecție la scădere și calibrarea duratei portofoliului la orizontul dvs. de timp. Construim portofolii care absorb șocuri fără a sacrifica creșterea pe termen lung.
Transferul averii către generația următoare este adesea cel mai neglijat aspect al planificării financiare. Pop & Pop coordonează procese complete de succesiune: testamente, fideicomisuri, donații structurate și mecanisme de asigurare dedicate, astfel încât voința dvs. să fie respectată integral și eficient din punct de vedere fiscal.
„Aveam active dispersate în trei țări și nicio structură care să le conecteze coerent. Pop & Pop a livrat în șase luni o arhitectură patrimonială completă — holding în România, două polițe whole-life și un plan de succesiune documentat. Pentru prima dată în 15 ani de antreprenoriat, dorm liniștit.”
Gabriela Ionescu, fondatoare, Oradea
Serviciile Pop & Pop sunt concepute pentru persoane cu active nete de peste 200.000 EUR sau antreprenori cu cifră de afaceri anuală de peste 500.000 EUR. Sub aceste praguri, complexitatea structurală nu este justificată economic; vă putem îndruma către resurse potrivite profilului dvs. actual.
Un audit inițial durează 2–3 săptămâni. Implementarea completă a unei arhitecturi patrimoniale — inclusiv înregistrări juridice, subscrierea polițelor și transferul activelor — se încadrează de regulă între 3 și 6 luni, în funcție de complexitate și de jurisdicțiile implicate.
Nu. Prin rețeaua noastră de parteneri din Ungaria, Austria și Germania, gestionăm structuri transfrontaliere pentru rezidenți români și expatriați cu interese patrimoniale în mai multe state UE. Consultanța se poate desfășura integral online sau față în față la birourile din Oradea.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix convenit în avans, nu pe comisioane din produse vândute. Această structură de remunerare elimină conflictele de interese și garantează că fiecare recomandare servește obiectivele dvs. patrimoniale, nu un stimulent comercial extern.
Programați un audit patrimonial confidențial și primiți o hartă clară a expunerilor și oportunităților.
Solicitați auditul